چگونه می توان بودجه بندی و سرمایه گذاری برنامه ها را قبل از تحویل اطلاعات خود بررسی کرد

 

 

این یک سال جدید است و برای بسیاری از اینها به معنای مقابله با مصوبات مالی است.

 

خوشبختانه ، هر کسی که دارای تلفن هوشمند است از جمله ابزارهای Robinhood ، Stash ، Mint و موارد دیگر برای بودجه بندی ، پس انداز ، سرمایه گذاری و یا حتی ترکیبی از اهداف مالی در دسترس است.

 

داگلاس بونپارت ، یک برنامه ریز مالی معتبر و رئیس Bone Fide Wealth در نیویورک ، گفت: "فن آوری های مالی  برای طراحی اپلیکیشن موبایل اینجا هستند تا زندگی شما را آسان کنند و کارهای زیادی را انجام می دهند." وی گفت ، اگر مطمئن نیستید که در چه موردی به کمک نیاز دارید ، یافتن و استفاده م anyثر از هرگونه برنامه مالی دشوار خواهد بود.

 

در اینجا مواردی است که باید قبل از بارگیری در نظر بگیرید.

 

آنچه را که امیدوارید به آن برسید ایجاد کنید

قبل از ثبت نام برای هرگونه درخواست مالی و تحویل اطلاعات بانکی ، کارشناسان امور مالی شخصی توصیه می کنند کاملاً شفاف در مورد اهداف خود و یا آنچه که شما می خواهید با استفاده از این ابزار به نتیجه برسانید - آیا به صرفه جویی کمک نیاز دارید ، یا به دنبال آن هستید شروع به سرمایه گذاری می کنید؟

 

کتی کورتیس ، CFP ، بنیانگذار و مالک برنامه ریزی مالی کرتیس در اوکلند ، کالیفرنیا و یکی از اعضای شورای مشاور CNBC ، گفت: "شما باید بدانید که چرا می خواهید از این برنامه استفاده کنید." وی گفت: این به شما کمک می کند که ارزیابی کنید محصولات مختلف برای شما مفید هستند ، به ویژه اگر برای یک محصول نیز هزینه کنید مهم است.

 

همچنین باید تصمیم بگیرید که آیا می خواهید سرویس رایگان را جستجو کنید یا مایل به پرداخت هزینه ای هستید که به طور کلی به شما زنگ ها و سوت های بیشتری دسترسی می یابد.

 

نظرات مشتری را بخوانید

هنگامی که اهداف خود را روشن کردید ، درباره هر محصول تحقیق کنید ، از جمله اعتبار محصول ، شرکت پشت سر آن ، رهبری آن و سایر حمایت ها.

 

بن کارلسون ، مدیر مدیریت دارایی نهادی در مدیریت ثروت Ritholtz ، گفت: "ابزارهای جدید زیادی در خارج وجود دارد ، من فکر می کنم منطقی است که کمی تحقیق کنید و شاید با برخی از افرادی که از آن استفاده کرده اند صحبت کنید."

 

که شامل خواندن مقالاتی در مورد هر شرکت و محصولات آن و همچنین بررسی مشتری است.

 

بیشتر از سرمایه گذاری در شما:

برنامه بازی بودجه مادر: هزینه های غیر ضروری ژانویه را مسدود کنید

در اینجا چگونگی تحقق بخشیدن به قطعنامه سال نو مالی ارائه شده است

توانایی تهیه طرح املاک را ندارید؟ کاری که می توانید بدون صرف هزینه زیاد انجام دهید

 

امنیت و بیمه را بررسی کنید

نکته مهمی که قبل از بارگیری برنامه یا دادن اطلاعات شخصی مالی به آن باید در نظر داشته باشید ، امنیت محصول است.

 

ترینا پاتل ، مدیر مشاوره مالی در آلبرت ، یک برنامه بانکداری تلفن همراه ، برنامه پس انداز و سرمایه گذاری ، گفت: اول و مهمترین ، ببینید آیا برنامه ها از احراز هویت دو عاملی استفاده می کنند و آیا اقدامات امنیتی دیگری برای جلوگیری از نقض قوانین دارند.

 

در مرحله بعد ، وی گفت كه بررسی كند كه م institutionsسسات مالی مالك برنامه ها چه نوع بیمه ای را در اختیار دارند. اگر به دنبال یک برنامه مربوط به بانکداری هستید ، مطمئن شوید که موسسه مالی متعلق به آن توسط شرکت بیمه سپرده گذاری فدرال بیمه شده است. بیمه FDIC به این معنی است که در صورت خرابی بانک تا 250،000 دلار از پول واریز شده شما محافظت می شود.

 

VIDEO02: 55

چگونه به قطعنامه های سال جدید خود پایبند باشیم

تعیین اینکه خود شرکت تحت پوشش FDIC قرار دارد و نه فقط حسابی که ارائه می دهد مهم است.

 

به عنوان مثال Beam Financial را در نظر بگیرید. این شرکت که یک برنامه پس انداز تلفن همراه ارائه می دهد و به عنوان اولین حساب بانکی با بهره بالا برای هزاره ها تبلیغ می کند ، مشتریان زیادی داشت که برای برداشت پول خود تلاش می کردند. حتی اگر وجوه سپرده شده توسط بیمه FDIC از طریق شبکه ای از بانک های ایالات متحده محافظت می شد ، شرکت خود بیمه FDIC نبود.

 

اگر می خواهید از برنامه سرمایه گذاری استفاده کنید ، بررسی کنید که آیا شرکت صاحب آن از طریق Secure Investor Protection Corporation یا SIPC ، یک شرکت عضویت غیرانتفاعی ، بیمه دارد یا خیر. در صورت عدم موفقیت شرکت کارگزاری ، داشتن بیمه SIPC تا 500000 یا 250،000 دلار پول نقد از شما محافظت می کند. به خاطر داشته باشید که ارزش هیچ یک از اوراق بهادار به خودی خود بیمه نیست ، به این معنی که اگر در یک سرمایه گذاری بد ضرر کنید ، تحت پوشش بیمه قرار نمی گیرید.

 

کارشناسان همچنین اشاره کردند که امنیت گرچه نگران کننده است ، اما به طور کلی دلیل بر چشم پوشی از هرگونه محصولات مالی آنلاین نیست.

 

کارلسون گفت: "من از ارائه اطلاعات مالی خود چنین عصبی احساس نمی کنم.

 

خدمات و آموزش مشتری را در نظر بگیرید

نکته دیگری که باید در تحقیق خود در نظر بگیرید یا به دنبال آن باشید این است که هر پلتفرم چه نوع خدمات به مشتری یا آموزش را ارائه می دهد - اگر س aال یا مشکلی دارید ، آیا می توانید از یک شخص برای کمک بخواهید یا روند دیگری وجود دارد؟

 

پاتل گفت: "بنابراین بسیاری از چیزها فقط خودکار هستند ، به همان اندازه افراد واقعی پشتیبانی نمی کنند." "ورود به سیستم برای دیدن اینکه چه نوع پشتیبانی را ارائه می دهند و چه نوع اطلاعاتی را ارائه می دهند بسیار مفید است."

 

سال گذشته بود